Vtb24 телебанк личный кабинет. ВТБ24 Телебанк. Переводы, вклады

Система Телебанк — это онлайн система ВТБ 24 для проведения различных операций. Банк ВТБ 24 вышел на рынок онлайн обслуживания с этой системой достаточно давно.
Первоначально мне система не понравилась. Стоило оставить комп на 5 минут, сессия истекала и приходилось логиниться заново. Сейчас онлайн банк ВТБ 24 наряду с интернет решениями других банков обеспечивает множество возможностей по переводу денег, конвертации валюты и других подобных операций.

Что нужно, чтобы подлкючиться к Телебанк

Первоначально вам нужен паспорт. Вам требуется обратиться в любое отделение банка ВТБ 24 по месту жительства. У операциониста нужно просить подключиться к системе телебанк.
Рекомендую открыть сразу 3 счета — в рублях, долларах и евро. После открытия счетов вас подключат к системе телебанк.
Вам выдадут логин и пароль, а также привяжет номер телефона. При входе подтверждение происходит путем получения СМС с кодом подтверждения на свой номер телефона.
Если вы впервые подключаетесь к системе, вам положено 3 месяца бесплатного использования. Далее плата порядка 400 рублей в год.(сейчас она отменена — использование бесплатно).

Использование Телебанка

Когда вам нужно будет воспользоваться телебанком — нужно зайти на сайт https://telebank.ru
В правой форме логина нужно ввести логин и пароль. Нажать вход и ввести одноразовый код карты кодов.

После успешного входа вы увидите список счетов и договоров. Лично я использую Телебанк для просмотра графика платежей по моей ипотеке. К сожалению, в Телебанке нет кредитного калькулятора банка ВТБ24, я использую для расчета по кредиту.

Просмотр графика платежей по кредиту.

Первоначально у меня был подключен телебанк в Смоленской области, а кредит взять в Москве. Поэтому кредитных договоров в Телебанке не отображалось. Пришлось звонить в службу поддеркжи. После звонка кредитный договор был привязан и я смог увидеть его в списке. Стал доступен и просмотр график платежей.
Для просмотра таблицы платежей нужно перейти в раздел «Мои договры»

В списке вы увидите ваш договор. Нужно нажать по нему.

На графике погашений отображается следующие поля

1. Общая сумма к погашению — ваш ежемесячный платеж.
2. Основной долг — сколько нужно платить по телу кредита
3. Проценты — процентная часть ежемесячного платежа.
4. Остаток задолженности основного долга с учетом внесения общей суммы к погашению — это насколько я понимаю остаток долга + ежемесячный платеж. Т.е. такую сумму вы должны заплатить ВТБ 24, чтобы полностью досрочно закрыть кредит
5. По умолчанию показан текущий период — но период можно задать.

Пополнение счета в системе Телебанк

Если вам нужно отправить деньги из другого банка на счет в телебанк, нужно то тут не все так тривиально.
Вам нужно найти реквизиты для пополнения счета в системе телебанк.
Это 474 счет — этот счет нужно указать как счет получателя.
В поле ФИО нужно указать ФИО и номер счета в Телебанке



На рисунке показано платежное поручение при переводе денег из Системы МКБ онлайн в систему Телебанк.
Это немного кривой механизм.
В отличие от счета в Телебанке, счет, с которого платится кредит можно указать напрямую. Т.е. бик останется тем же, а вот в фио нужно просто указать Фамилию, Имя, Отчество. Номер счета указывать не нужно. Его нужно указать в поле «Счет получателя»

Как платить с карты

Следует учитывать, что если у вас есть карта, привязанная в Телебанке, то платить напрямую с карты на счет ипотеки у вас не получится.
Нужно оформить операцию — снятие с пластиковой карты. После ее выполнения деньги окажутся на счете Телебанка. А далее уже со счета Телебанка нужно переводить деньги на счет для оплаты кредита на квартиру. Если же вы идете в отделение банка, то чтобы внести деньги на счет ипотеки или на счет в системе телебанк, то вам придется заплатить комиссию
Комиссию не берут только при пополнении карты при сумме операции менее 10 тыс.
То есть, чтобы заплатить ипотеку — вам нужно внести деньги на карту, переложить их на счет в Телебанке, перевести со счета телебанка на счет ипотеки.
Очень много действий.

Банк ВТБ 24 принимает вклад ВТБ24 - Комфортный - Телебанк в Москве в рублях, долларах, евро на срок от 6 до 36 мес. Минимальная сумма вклада от 50000 рублей, процентная ставка по вкладу до 12.00% годовых для Москвы. Вклад ВТБ24 - Комфортный - Телебанк застрахован. Выплата процентов по вкладу ежемесячно. Капитализация ежемесячно.

Заключение экспертов сайт о плюсах и минусах этого вклада, по результатам сравнения с другими вкладами банков Москвы:

• капитализация ежемесячно;
• выплата процентов ежемесячно;
• есть автопролонгация;
• доступно частичное снятие;
• вклад пополняемый;
• вклад застрахован;
• большая процентная ставка;
• долгосрочный вклад;

Ставки и проценты по вкладу

Основные параметры вклада

Вклад застрахован застрахован в АСВ Капитализация вклада ежемесячно Вклад пополняемый да Растущий процент по вкладу нет Периодичность выплаты процентов ежемесячно Автопролонгация вклада автоматическая пролонгация - не более 2-х раз. Частичное снятие есть Досрочное снятие вклада проценты выплачиваются по ставке вклада до востребования., с частичной потерей процента Ограничения на снятие нет

Частичное снятие с вклада

Лимит по количеству частичных снятий нет Ограничение для неснижаемого остатка по вкладу = минимальный первоначальный взнос

Описание Описание Описание Описание Описание Описание Описание Описание Описание Описание Описание Описание Описание Описание Описание

Система «Клиент-ТелеБанк» предоставит Вам уникальную возможность с любого компьютера, подключенного к глобальной сети Интернет, в любое время и из любой точки получить доступ к счетам Вашей организации, открытым в «ИНТЕРПРОГРЕССБАНК» (Акционерное общество). У Вас появится возможность осуществлять круглосуточный контроль денежных средств и оперативное управление счетами, независимо от Вашего местонахождения.

Система «Клиент-ТелеБанк» обеспечивает:

• Полноценное расчетное обслуживание с использованием всех стандартных форм платежных и иных документов:
  - платежного поручения
  - заявления на перевод валюты
  - заявления на покупку валюты
  - заявления на продажу валюты
  - поручения на обязательную продажу валюты
  - поручения на обратную продажу валюты

• Ведение рублевых, валютных счетов:
  - автоматическое получение выписок по счетам, открытым в Банке, без участия операциониста Банка

• Ведение архива платежных документов и поиск информации в архиве по различным критериям (по дате совершения операции, её типу и т.д.).
• Формирование различных видов отчетов.
• Импорт документов из текстового файла (CSV).
• Сопряжение с системой бухгалтерского учета «1С» версии 7.7 и выше.
• Получение в системе информации о суммарных остатках в инвалюте и их эквивалента в рублях.
• Ведение автоматически обновляемых справочников.
• Проверку правильности заполнения документов.
• Печать документов, выписок и реестра документов.

Для обеспечения информационной безопасности при работе в системе «Клиент-ТелеБанк» используются сертифицированные ФСБ средства криптографической защиты информации (ГОСТ P 34.10-2001). Использование СКЗИ гарантирует, что при работе Клиента в системе «Клиент-ТелеБанк» обеспечиваются:

аутентификация (подтверждение подлинности) сервера Банка, т.е. гарантия того, что клиент соединится именно с сервером Банка, а не с подставным сервером

• конфиденциальность соединения Клиента с сервером Банка, т.е. гарантия того, что к серверу Банка не подключится под видом Клиента злоумышленник

формирование цифровой подписи под документами (содержимым электронных форм), т.е. гарантия того, что в информацию, передаваемую между Клиентом и сервером Банка, не могут быть внесены случайные или умышленные искажения

«ИНТЕРПРОГРЕССБАНК» (Акционерное общество) имеет лицензии ФСБ России № ЛCЗ 0006365 на право:

осуществлять деятельность по техническому обслуживанию шифровальных средств, предназначенных для криптографической защиты информации, не содержащей сведений, составляющих государственную тайну, при ее обработке, хранении и передаче по каналам связи в системе электронного документооборота Банка и системе международного электронного финансового документооборота S.W.I.F.T.

осуществлять деятельность по распространению шифровальных средств, предназначенных для криптографической защиты информации, не содержащей сведений, составляющих государственную тайну, при ее обработке, хранении и передаче по каналам связи, пользователям систем электронного документооборота Банка

осуществлять предоставление услуг в области шифрования информации, не содержащей сведений, составляющих государственную тайну, в системах электронного документооборота Банка

Для работы в системе «Клиент - ТелеБанк» Вам потребуется:

• персональный компьютер с объемом оперативной памяти - не менее 32Мб
• операционная система Microsoft Windows 98 или выше
• Microsoft Internet Explorer 5.0 или выше
• доступ в сеть Интернет через провайдера по коммутируемому или выделенному каналу связи

Для подключения к системе «Клиент-ТелеБанк» необходимо подписать договор, получить необходимое программное обеспечение и электронный сертификат.

Заключить договор можно по месту открытия счета.

Тарифы Тарифы Тарифы Тарифы Тарифы Тарифы Тарифы Тарифы Тарифы Тарифы Тарифы Тарифы Тарифы Тарифы Тарифы

Тарифы комиссионного вознаграждения «ИНТЕРПРОГРЕССБАНК» (Акционерное общество) по операциям юридических лиц:

Вход в систему Вход в систему Вход в систему Вход в систему

Для того, чтобы войти в систему Клиент-ТелеБанк необходимо:

Загрузить ключ . Вставьте в дисковод или подключите к компьютеру ключевой носитель. Откройте его и запустите файл IntPro.exe . После загрузки ключа система автоматически произведет необходимые настройки подключения. В открывшемся окне «IntPro Client» нажмите «Да». Ваши ключи и сертификаты загружены, о чем свидетельствует появление в нижнем правом углу экрана значка «Inter-Pro Client».

Зайти в систему Клиент-ТелеБанк:

Выгрузить ключ. После завершения работы в системе «Клиент-ТелеБанк» не забудьте выгрузить секретный ключ и сертификат, нажав правую кнопку мыши на значке «IntPro Client» и выбрав в всплывающем меню команду «Выход». Система восстановит исходные настройки.

ВТБ24 – крупнейший российский банк. Участник холдинга, имеющего представительства как по стране, так и за границей. Среди клиентов – миллионы граждан в разных уголках мира. И это только вдохновляет ВТБ на разработку новых продуктов, которые будут еще более полезными.

ВТБ24 Телебанк – это старое название ВТБ24 Онлайн, которым сегодня пользуются почти все клиенты этого финансового учреждения. Онлайн-клиент для дистанционного управления счетом уже давно не новинка, но именно Телебанк ВТБ24 являйся флагманом в этой сфере. Уже тогда через него можно было управлять своими счетами на расстоянии, получать услуги, оплачивать счета и производить другие платежи. А теперь клиенты ВТБ посещают банк только при крайней необходимости, потому что большинство действий могут совершать удаленно. Особенно это удобно в условиях ограниченного времени или если клиент территориально находится не в России, например, отдыхает за границей.

Что представляет собой ВТБ24 Телебанк сейчас?

Теперь ВТБ24 Телебанк – это ВТБ24 Онлайн (для частных лиц). Платформа предоставляет возможность контролировать свои финансы удаленно, через интернет, пользуясь личным кабинетом. Если человек имеет в ВТБ счет или карту, он уже может пользоваться услугами удаленного сервиса.

Чтобы начать пользоваться ВТБ24 Телебанком, как это и было раньше, нужно зарегистрироваться. Это можно сделать в отделении, воспользовавшись помощью любого операциониста. Клиент предоставляет банку данные о себе – номер телефона и почту, которые будут использоваться для управления кабинетом, входа и получения новостей.

Вход в личный кабинет находится на главной странице, справа, по ссылке «Интернет-банк».

Помощь при входе

Также клиенты могут скачать на официальном сайте или в магазине своего смартфона официальное приложение ВТБ и пользоваться ВТБ24 Телебанком из гаджета.

Приложения

Для входа на сайт нужно ввести в форму логин и пароль, которые были выданы клиенту в отделении при регистрации и пришли по смс.

Возможности ВТБ24 интернет-банка

Возможности ВТБ24 Телебанк

В ВТБ24 Телебанк, а теперь – ВТБ24 Онлайн, реализованы все основные услуги, которые предлагает банк своим клиентам в отделениях по всей стране. Кроме того, в любое время дня и ночи пользователь может проконтролировать информацию по своему счету, сколько там денег, получить выписку, проверить состояние депозита и кредита.

Денежные переводы

Переводы

Теперь, чтобы перекинуть деньги друзьям или родным, не нужно идти в банк и стоять там в очереди. Сделать это можно прямо из личного кабинета ВТБ24 Телебанка. Клиентам доступны следующие виды переводов:

• между своими счетами;
• на счет другого абонента Телебанка;
• на счет другого клиента ВТБ;
• на любой счет в российском банке;
• за границу в рублях и валюте.

Большинство переводов осуществляется мгновенно по системе Р2Р, также между абонентами ВТБ можно переводить деньги упрощенно, используя только номер мобильного или УНК (номер, выданный банком).

Оплата в ВТБ24 Телебанке

В сервисе удобно осуществлять оплату товаров и услуг. В ВТБ24 Телебанке оплату можно внести за:

• коммуналку;
• штрафы;
• налоги;
• кредиты (в ВТБ и других банках);
• покупки через интернет;
• услуги организаций;
• связь, интернет.

Для осуществления расчета нужно зайти на вкладку меню сервиса, посвященную оплате услуг, затем выбрать в рубрикаторе нужную инстанцию, операцию, ввести минимум реквизитов – и готово.

Вклады в ВТБ24

Открывать вклад через ВТБ24 Телебанк не только просто, но и очень выгодно. Вклад, оформленный онлайн, получает более высокую ставку по депозиту, а также, если пользователь является участником бонусной программы «Коллекция», ему будут начислены призовые баллы. При каждом пополнении и пролонгации баллы тоже начисляются.

В разделе вкладов и сбережений любой абонент ВТБ24 Телебанка может:

• открыть, подать заявку на закрытие, продолжить вклад;
• посмотреть, сколько денег уже на счету;
• ознакомиться с параметрами депозита – по какой ставке начисляются проценты, идет ли капитализация, когда банк начислял проценты и какая это была сумма и т.д.;
• открыть накопительный счет.

Чтобы открыть депозит онлайн, достаточно выбрать в одноименном разделе соответствующую ссылку и дальше следовать подсказкам системы. Понятно, что депозит нужно сразу пополнить, чтобы программа начала работать. Сделать это тоже можно онлайн.

При оформлении депозита заключается виртуальный договор, подписанный со стороны клиента цифровой подписью, которую он получил при регистрации в сервисе. Однако ВТБ дает и бумажный вариант, нужно просто обратиться за ним в любое отделение банка.

Интернет-банк от ВТБ 24 в декабре 2013 года был кардинально обновлен. Если раньше пользователи часто жаловались на несовершенство системы и ее несовременность, то сейчас таких нареканий практически нет. Судя по всему, разработчикам удалось проанализировать все жалобы действующих клиентов «Телебанка» (а это около 1,69 млн. человек) и найти возможность устранить все недоработки. О том, что собой представляет обновленный интернет-банк ВТБ 24, об основных возможностях клиентов, нововведениях и тарифах мы расскажем в данном обзоре.

Подключение к системе «Телебанк»

Для того чтобы подключиться к системе «Телебанк», необходимо посетить офис ВТБ 24 в вашем городе (в офисе вы получите уникальный номер клиента – УНК, и временный пароль доступа). Клиентам доступны 2 варианта подключения к системе:

1. В рамках «Базового пакета»: работа в системе на основании sms-кодов. Подключение к пакету осуществляется бесплатно, абонплата для новых клиентов – 300 рублей, начиная с 91 дня пользования пакетом. Некоторым категориям клиентов (например, оформившим определенные виды вкладов или платежных карт) банк предлагает бонус в размере абонплаты за 60, 181 и 365 дней. Зарплатные клиенты банка также могут не вносить абонплату.
2. В рамках «Расширенного пакета». Для подтверждения операций используются не sms-коды, а генератор паролей и электронная цифровая подпись (выдаются в отделении банка при подключении). Это снижает риски при использовании «Телебанка», поэтому пользователи, подключенные к «Расширенному пакету», могут совершать в интернет-банке операции на более крупные суммы. Подключение к пакету платное – 500 рублей. Абонплата отсутствует. Пользователям «Расширенного пакета» не нужно устанавливать дополнительное ПО на компьютер или подключать устройство к компьютеру и телефону: потребуется только сам генератор, срок службы которого 5 лет, и карта ВТБ 24 с чипом.

До декабря 2013 года (когда была запущена бета-версия нового «Телебанка») в качестве средства подтверждения операции использовались карты переменных кодов, для получения которых клиентам нужно было обращаться в отделения банка. C 12 мая 2014 г. их выдача была прекращена. Действующие сертификаты и активированные карты кодов могут использоваться до момента окончания их срока действия либо до момента прекращения работы со старыми средствами подтверждения – 1 сентября 2014 г.

Основные возможности интернет-банка ВТБ 24

С помощью системы «Телебанк» вы можете:

• Оплачивать коммунальные услуги, мобильный телефон, интернет, штрафы ГИБДД и т.д., используя удобную форму поиска организаций и шаблоны.
• Осуществлять денежные переводы:
  • между своими текущими и карточными счетами;
  • другим клиентам Телебанка, при этом вы можете указать только УНК и счет клиента – такой платеж, в отличие от других внутрибанковских переводов, проводится в режиме реального времени;
  • клиентам других банков в России и за рубежом.
• Покупать и продавать валюту (конверсионные операции).
• Открывать, закрывать вклады ВТБ 24 и управлять ими.
• Получать информацию об остатках на расчетных и карточных счетах, формировать выписки за любой период.
• Погашать кредиты ВТБ 24 и получать информацию по ним.
• Совершать операции на фондовом рынке.
• Оформить страховку. Если с вашей утерянной или похищенной карты спишут средства в течение 48 часов, предшествующих блокировке «пластика», или вас ограбят в момент снятия наличных с карты, банк выплатит вам страховку. Также возмещение выплачивается при утере документов вместе с картой. Размер возмещения варьируется в пределах от 20 до 150 тыс. рублей, страховая премия – от 60 до 130 рублей ежемесячно.

Если вы используете «пластик» ВТБ24 для расчета в интернет-магазинах, то для подключения к системе безопасных платежей 3D-Secure необходимо написать заявление в отделении банка.

Многие клиенты банка пользовались «Телебанком» и до обновления системы. Им будет интересно сравнить прежний интернет-банк с обновленным.

Что нового в системе ВТБ 24 «Телебанк»

Новый «Телебанк» предоставляет клиентам намного больше возможностей и является более функциональным. Например, обновленная система позволяет настраивать интерфейс главной страницы, устанавливая те или иные информационные блоки (виджеты) из следующего перечня:

• «Счета и карты» - отображается текущее состояние счетов пользователя;
• «Запланированные операции» - все регулярные платежи пользователя;
• «Операции по счетам и картам» - видны 5 последних операций;
• «Шаблоны» - видны избранные шаблоны;
• «Кредиты» - действующие кредиты ВТБ 24 или рекламный промо-блок в случае отсутствия действующих кредитов;
• «Курсы обмена валют»;
• «Вклады и сбережения» - все вклады и ОМС клиента.

Также появилась возможность настройки графиков проведения операций с указанием точной даты платежа и суммы транзакции. При внесении платежных данных можно воспользоваться системой поиска по партнерам банка и наименованию услуг. Кроме этого пользователи могут создавать «подписанные шаблоны»: при первом выполнении транзакции ее можно сохранить в виде шаблона, присвоив ему имя. В дальнейшем такие транзакции можно будет проводить без подтверждения при помощи sms-кода.

Добавилась опция моментальной блокировки карты, появилась возможность формирования консолидированной выписки по всем счетам. Введена система интерактивной контекстной помощи, которая в процессе работы с системой подсказывает клиенту, что и как ему нужно сделать на каждом шаге.

Удобным новшеством является виджет «Важные сообщения», размещенный на панели верхнего навигационного меню. При каждом посещении «Телебанка» пользователи смогут увидеть информацию о:

• изменении статуса платежа (статус регулярного платежа, аннулированные и отложенные платежи);
• сроках вкладов (пролонгация и дата выплаты вклада);
• средствах подтверждения (окончание срока действия переменных кодов или сертификата);
• абонплате (истечение срока абонентского обслуживания или услуги SMS-оповещений).

Также в верхнем навигационном меню появились:

• настройки (в этом меню можно менять настройки подписки услуги sms-оповещений, активировать новую карту переменных кодов, менять логин и пароль, просматривать историю посещений);
• лимиты операций (отображается детальный отчет по лимитам);
• новости банка;
• «Помощь» (включая часто задаваемые вопросы).

Еще одним положительным моментом в обновленном «Телебанке» можно считать отсутствие плохо воспринимаемых аббревиатур:

• Персональные операции (СПИ) - все СПИ, которые пользователи создали в старой версии «Телебанка», преобразованы в неподписанные шаблоны. Найти их можно в разделе «Шаблоны» на главной странице. Для перевода неподписанного шаблона в подписанный достаточно кликнуть на его иконке, проверить реквизиты, придумать ему название, после чего нажать кнопку «Сохранить без оплаты», предварительно введя sms-код или переменный код.
• Регулярные операции (ППИ) - все ППИ, созданные пользователями в старой версии, можно найти в разделе «Запланированные операции» на главной странице.

Вполне естественно, что за удобство приходится платить: с 4-го июня 2014 банк изменил тарифы для пользователей «Телебанка»: по некоторым операциям они стали выше.

Тарифы на обслуживание

С 4 июня 2014 года для всех пользователей «Телебанка» действуют новые тарифы:

1. Внутрибанковские операции:
   • переводы между своими счетами осуществляются бесплатно;
   • переводы в пользу третьих лиц – 0,1% от суммы, минимум 5 руб. (1 у.е.), максимум 1500 руб. (150 у.е.). В иностранной валюте, как и прежде, переводы осуществляются только через операциониста;
   • переводы юридическим лицам и ИП – 0,3% от суммы, минимум 15 руб., максимум 1500 руб.
2. Перевод рублей с текущего счет/карты в другой банк – 0,4% от суммы, минимум 15 руб., максимум 1000 руб.
3. Переводы иностранной валюты с текущего счета в другой банк – 0,4% от суммы, минимум 15 у.е., максимум 150 у.е.
4. Пополнение электронных кошельков организаторов-партнеров – 1,5% от суммы, минимум 15 руб.
5. Погашение кредитов на счета банков, представленных в системе интернет-банка – 0,8% от суммы, минимум 15 руб., максимум 1000 рублей.
6. Переводы в бюджеты всех уровней, а также оплата услуг компаний, заключивших с ВТБ 24 договор, осуществляются бесплатно.
7. Зачисление средств на счет клиента в системе «Телебанк» со счетов карт Visa, Eurocard, MasterCard, эмитированных другими банками – 2,5% от суммы, минимум 30 руб. Зачисление средств с карт, эмитированных ВТБ 24, осуществляется по тарифам банка.
8. Помощь операциониста при переводе иностранной валюты в другой банк – 300 руб.

Проанализировав возможности нового интернет-банка от ВТБ 24 и оценив внесенные в систему изменения, можно прийти к выводу, что теперь «Телебанк» полностью отвечает современным требованиям к системам удаленного облуживания клиентов. Из несущественных недостатков – возможные сбои при доставке sms-кодов абонентам сотового оператора МТС и не всегда правильное отображение выписок. Однако эти недоработки, вероятнее всего, будут устранены в ближайшее время и никак не сказываются на общем качестве работы системы.